Banca digital, consolidación gracias a la pandemia

El estudio “Tensión Digital en México” señala que los mexicanos quieren la personalización y digitalización de los servicios bancarios; no obstante, el 49% admite que nunca o casi nunca ha comprado un producto como resultado de recibir un mensaje digital, y un 20% ignora el contenido no solicitado por instancias financieras que reciben en su celular.

El 6.4% de los consumidores mexicanos no solo ignora el contenido móvil no solicitado de un banco, sino que trata de evitar que la marca vuelva a interactuar con ellos, detalla la investigación de Flybits y Mastercard.

Sin embargo, hoy el 70% de usuarios financieros usan banca electrónica; situación que provoca que los bancos hagan campañas de acercamiento con los clientes y revertir el hecho de que el 16% de los usuarios considera que su aplicación móvil no le ofrece información relevante o de interés.

Al respecto, Patricio Díez, director general de Compartamos, detalló que en el caso de la institución que representa aprecian que de forma mensual un 47% de sus usuarios utilizan la banca digital, unos 100 mil usuarios de forma mensual.

Mientras que en 2017 sus usuarios bancarios realizaban un promedio de 1.5 operaciones mensuales, y en 2021, dichas operaciones subió hasta 13.6 de forma mensuales.

En conferencia de prensa, abundó que buscan acercarse con sus clientes y es una realidad que la pandemia permitió el crecimiento de movimientos digitales.

Abundó que al cierre del tercer trimestre del 2021, la cartera de Gentera alcanzó 40,416 millones de pesos, de los cuales 22,747 millones fueron de Compartamos Banco; 14,768 millones de Compartamos Financiera de Perú y 2,900 millones de ConCrédito.

“Nuestro portafolio de crédito está creciendo y vuelve a superar los 40,000 millones de pesos. Y no sólo es importante que retome el crecimiento después de una contracción el año pasado, sino que la cartera vencida del mismo está en un nivel muy sano”, afirmó.

El año pasado, derivado de la complicada situación por la pandemia de Covid-19, la cartera vencida de esta institución alcanzó 7%, y al cierre del tercer trimestre del 2021, fue de 3%.

Según el reporte Digital Frontiers: the new banking imperative, realizado por la empresa TENEMOS, el 77% de los ejecutivos bancarios a nivel mundial considera que desencadenar el valor de la Inteligencia Artificial, será el elemento que dé una ventaja a los bancos entre sus competencias luego de la pandemia por COVID-19.

Dicha encuesta, realizada a ejecutivos bancarios a nivel global, apunta que el 66% creen que las nuevas tecnologías continuarán impulsando la banca global en los próximos 5 años. Por ello, el 45% están decididos a transformar su modelo de negocio hacia una experiencia completamente digital para mejorar la experiencia de sus clientes.

Compartamos Banco participa en la 14va SNEF 2021

Compartamos Banco participará en la 14^va Semana Nacional de Educación Financiera (SNEF) 2021, a través de un stand digital situado en la Sede Central Virtual y un par de conferencias en la que los emprendedores logran obtener las mejores prácticas para iniciar un negocio o invertir en el que ya tienen, así como utilizar la banca digital, sus ventajas y su máxima utilidad.

El stand digital de Compartamos Banco brindará al público infografías y videos que contienen tips sobre cómo reducir gastos ante alguna eventualidad, generar ingresos extras y resolver deudas, asimismo podrán conocer los beneficios de utilizar la banca digital.

La SNEF, un evento impulsado por la Condusef, busca sensibilizar a la población sobre la importancia de la Educación Financiera, con el objetivo de impulsar una mejor administración en el dinero, aminorar los riesgos del sobreendeudamiento, fomentar el ahorro y hacer buen uso de los servicios y productos financieros.

Ante este panorama, Compartamos Banco brindará también un par de conferencias en la que el público podrá escuchar de mano de los expertos información para emprender y utilizar la banca digital. La primera conferencia, Emprende con poco dinero* es el caso de éxito de una mujer que emprendió, durante la pandemia, con poco dinero y hoy tiene dos sucursales de hamburguesas, hablará entorno a las decisiones y estrategias que utilizó para lograr este éxito.

La segunda conferencia de prensa, ¡Piérdele el miedo a la Banca Digital!** presentará las ventajas al utilizar la banca digital, después de la pandemia el uso de estas herramientas digitales que son parte de los servicios financieros se ha incentivado.

Cabe destacar que Compartamos Banco participa activamente en la SNEF desde 2014, con la finalidad de que los clientes eviten sobre-endeudarse, fomentar el ahorro y tener una cultura de prevención a través de los seguros.

*miércoles 6 de octubre, auditorio Visa

**miércoles 13 de octubre, auditorio Sura

 

Gentera anuncia cambio de identidad de su Fundación

Gentera anunció el cambio de la identidad de su Fundación; Fundación Gentera cambia a Fundación Compartamos. Con este cambio se busca estar más cerca y conectar de manera más eficiente con las comunidades que son apoyadas a través de la Fundación.

 Fundación Compartamos y sus empresas, continuarán ayudando a personas en situación vulnerable, llevándoles oportunidades que les permitan mejorar sus condiciones de vida y así, contribuir con la sociedad mexicana. Con la persona en el centro de sus acciones, Gentera, desde hace más de 30 años trabaja por llevar oportunidades que promuevan el desarrollo de las personas y el de sus comunidades. A través de Fundación Compartamos, se busca inspirar y animar las acciones de responsabilidad social del grupo, así como preservar la vocación social que dio origen a la empresa.

 “En Gentera queremos seguir impulsando sueños y estar aún más cerca de las personas, sus necesidades y problemáticas sociales, por eso nuestra fundación cambia su identidad a Fundación Compartamos.” comentó Ayleen Cortés, Directora de Filosofía y Vocación Social de Gentera.

 Cabe resaltar que Fundación Compartamos reafirma su compromiso con la educación y la primera infancia, por ello, las alianzas con empresas, fundaciones y organizaciones de la sociedad civil continuarán fortaleciéndose. A la par, el voluntariado, la cultura de donación y el apoyo a contingencias, continuarán impulsándose entre los colaboradores de Gentera.

Inclusión financiera esencial para sectores vulnerables: Grupo Gentera

La inclusión financiera es un objetivo esencial para que todos los sectores poblacionales, en especiales los sectores de clases bajas con emprendimientos “pequeños negocios”, requieren de impulsos económicos para establecerse, mantenerse o hasta crecer; siendo esencial que los instrumentos bancarios que aprecian lejanos a su realidad, estén a su alcance, en este caso con la presencia de Compartamos Banco, declaró en entrevista con este reportero, Patricio Diez de Bonilla García Vallejo es Director General de Compartamos Banco, empresa de Grupo Gentera.

Explicó que esta institución financiera se ha enfocado en el otorgamiento de microcréditos y otros servicios financieros en sectores desatendidos por la banca tradicional; siendo estos sectores vulnerables (C, -C) y emprendedores de los sectores sociales de bajos recursos, quienes requieren estar inmersos en ámbitos de la incursión y la educación financiera.

Indicó que el 2018 fue complejo en muchos retos, que se lograron superar y muestra de ello es el crecimiento de su cartera para este primer trimestre del 2019, esperando, añadió que pese a volatilidad del mercado o de cambios en reglas bancarias con el nuevo gobierno federal, se crezca a doble digito para fines del año.

Recalcó que esta perspectiva de crecimiento se supedita en la necesidad de que el mercado de bajos recursos y que tiene proyectos de comercio y emprendimiento, requiere de productos financieros formales. ”Debemos recordar que la inclusión financiera es una labor que tiene que ser impulsada de forma paralela por las instancias bancarias como gubernamentales”.

Mencionó que este espíritu social, deviene de que Gentera hace 29 años nació como una Organización No Gubernamental. Mientras que en la actualidad, cuenta con más de 22 empleados y 231 sucursales bancarias. Aunado a que es considerada como una de las mejores empresas para trabajar en México.

Uno de los grandes objetivos es ser una empresa autosustentable que tiene la finalidad de alcanzar al mayor público posible con base a valores humanos y sociales que le otorguen confianza al cliente; apoyando la educación financiera y que las personas siempre sepan que nunca habrá “letras chiquitas” en sus contratos establecidos.

Enfatizó que es esencial no sólo ser un Banco y ya, sino que se tiene que ser una institución que confía en las personas; que les brinda apoyo en esos momentos que sus microempresas requieren un empujón monetario.

Al inicio la gente no tiene desde comprobantes de ingresos, o diversos tipos de papeleos, pero el mostrarle confianza a la gente, desemboca en un vínculo no sólo de cliente-Banco, sino hasta de amistad que hace que los clientes repitan en solicitudes de créditos.

 Son las mujeres en un 90% las clientas de este Banco, ya que, son el ancla de las familias y de la economía del hogar; en este caso, sus clientas que son microempresarias y al ser de comunidades alejadas les hace ser quienes enfrentan el adoptar créditos, pues los hombres en estas regiones por lo regular optan por la migración a ciudades grandes en México o en los Estados Unidos.

Cabe recordar que en el mes de diciembre, se anunció el proyecto de Tandas para el Bienestar propuesto por Andrés Manuel López Obrador, con el que se otorgarán préstamos sin intereses a pequeños negocios.

Por ende, no calificó que existan conflictos entre los productos financieros de índole social que la Federación ha anunciado y que estarían destinados a sectores sociales C y –C, aclaró que “trabajamos para generar inclusión financiera en el país, y lo que busca este gobierno federal es encontrar mecanismos para que la banca y todos los participantes lleven productos financieros regulados, transparentes y de calidad a este segmento de la población, y es algo que continuaremos haciendo”.

Describió que los apoyos gubernamentales son siempre permanentes, simplemente que van cambiando de nombre y, es excelente que atiendan, en este caso de apoyar a un millón de personas con 6 mil pesos, cuestión fundamental para el desarrollo económico. Pero, lo esencial es no realizar acciones de corto plazo, sino que se tiene que establecer la visión de largo plazo.

Habló que la sinergia con las autoridades se confirma con la participación de Grupo Gentera en el programa gubernamental Jóvenes Construyendo el Futuro, mismo que tiene el objetivo de que las empresas capaciten a los jóvenes aprendices que van saliendo de niveles educativos medio y superior.

Por ello, se tendrá puertas abiertas a casi mil jóvenes para que se capaciten y analicen el desarrollar una carrera profesional en la iniciativa privada en sectores bancarios.

De acuerdo a esta institución, el 2018 cerró con 3.3 millones de clientes, incluidos los que tiene en sus filiales de Perú y Guatemala; clientes en sus diversos productos que son créditos, cuentas de ahorro, seguros, cobro de remesas, entre otros servicios financieros. Destacando la amplía presencia de mujeres que es el 90% de las propietarias de los créditos que alcanzan montos desde 5 hasta 50 mil pesos.

El directivo de este Banco cuenta con más de veinte años de experiencia profesional, siendo reconocido como uno de “Los mejores 50 CFO´s” de Mundo Ejecutivo y en diversas ocasiones en “Los Mejores CFO’s en Latinoamérica del Sector Bancario” por Sell and Buy Side.

Dijo que uno de los objetivos a corto plazo de Grupo Gentera, es aumentar el número de clientes y cartera que maneja Compartamos, además de mantenerse como una de las instituciones que más apoyos brinda a los microempresarios. Ampliando su presencia en diversos rincones del país como es el norte de la nación.

Sobre la mayor presencia de Compartamos Banco en el sureste y centro del país, subrayó, se debe al tiempo que tiene la institución en esta región, no tanto por descuido del mercado del norte del país; el cual, se buscará impulsar en gran forma para fechas venideras.

Relató están inmersos en programas como el CoDi (pagos electrónicos desde el celular), y el intercambio de información referente a la ciberseguridad, entre otros, para así brindarle todos los candados de seguridad posibles para el usuario.

Acotó que están realizando investigaciones para detectar productos digitales bancarios que se adecuen al tipo de usuario que atiende Compartamos Banco. Siendo este un sector que puede presentar un amplío crecimiento.

Cifras de Compartamos indican que en  2018, tuvieron una cartera de crédito de 35,725 millones de pesos, y una utilidad de 2,990 millones de pesos, además de que su cartera vencida se ubicó en 2.7%.

Habló que esto les pone en gran forma para afrontar los retos del 2019 y se tomaron medidas prudentes en manejo de sus balances con fondeo de su emisión de deuda para el crecimiento anual. Que les vuelve uno de los mejores bancos con 30% de capitalización, que les da una perspectiva adecuada de crecimiento. “Lo que al final redundará en crecimiento en doble digito”.

Compartamos Banco representó el 60.5% de la utilidad de Gentera, mientras que Compartamos Financiera en Perú representó 17.8%; el 21.7% restante proviene de las otras subsidiarias el grupo. Además la cartera vencida consolidada para el último cuarto de 2018 fue de 2.73%, comparada con el 3.26% del mismo periodo de 2017.

Sin olvidar de mencionar que esta empresa cada año, otorga un reconocimiento a 32 clientes –uno por entidad federativa en México- que destacan por su puntualidad en sus pasos de crédito y de consolidación de sus pequeños negocios; ello en sus Premios Emprendedores Compartamos.

Compartamos Banco e INEA renuevan convenio de alfabetización

El Instituto Nacional para la Educación de los Adultos (INEA) y Compartamos Banco, dieron a conocer que renuevan por quinto año su convenio a favor de la alfabetización y educación básica, este acuerdo tendrá vigencia de dos años, a través del cual buscan apoyar a las personas adultas que sufren rezago educativo.

La población adulta carece de acceso a oportunidades para concluir sus estudios de educación básica, lo cual genera condiciones de vulnerabilidad social, pues los limita en el desarrollo de talentos para su vida productiva; además, la falta de un grado de preparación les impide insertarse en mejores condiciones de vida laboral y social.

Con este esfuerzo conjunto del INEA y Compartamos Banco, 5,606 clientes han obtenido su certificado de primaria o secundaria, 97% de las cuales son mujeres.

“Somos una Institución que busca el bienestar de las personas y el desarrollo de la sociedad. Para Compartamos Banco, la educación es un motor básico con el que se logra reducir la desigualdad social y de oportunidades, asimismo, genera mayor crecimiento económico del país. Para nosotros, es un orgullo firmar por quinta ocasión, este convenio de colaboración con el INEA”, afirmó Patricio Diez de Bonilla, Director General de Compartamos Banco.

La meta de este convenio es que 5,000 personas más se gradúen y logren concluir sus estudios, para lo cual Compartamos Banco dispondrá de una inversión de más de 5 millones de pesos.

Entregan los premios Compartimos Banco

Carlos Labarthe, presidente de Compartamos Banco indicó que esta institución tras 28 años de existencia, uno de sus dos grandes héroes son sus clientes. 

El emprendedor tiene la mentalidad de soñar y alcanzar sus mitad y estas historias de los ganadores de este reconocimiento es para inspirar, así como igual lo son los más de 15 mil proyectos que se inscribieron este año al premio Compartamos.

Igualmente hizo un reconocimiento a los promotores de Compartamos, que pese a lo complicado de las calles del país, siguen su andar en busca de brindar sus servicios.

Detalló que desde la fundación de esta institución es el bien común y el poner a la persona emprendedora con todos los beneficios posibles para desarrollar sus proyectos, ideas y trabajos.

Dijo que “durante 28 años hemos acompañado a los emprendedores en México. Reconocemos su esfuerzo por emprender un negocio en beneficio de sí mismos, de su familia y de su comunidad, con lo cual contribuyen a la economía y al desarrollo del país”.

Cabe mencionar que Compartamos Banco atiende a más de 2.4 millones de clientes en sus 260 sucursales distribuidas en todo México y esta institución genera 16 mil 600 empleos directos.

Por su parte, Patricio Diez Bonillo, director general de Compartamos Banco, indicó que en estos 12 años se han galardonado a más de 200 personas y brindarle un homenaje a su tenacidad y de su trabajo.

En estos tiempos, dijo, que estos emprendedores, los 32 seleccionados para recibir un reconocimiento son un pequeño ejemplo del compromiso de todos aquellos que componen a esta institución que ha atendido a más de 19 millones de personas en su historia, así como del propio México.

Recalco que los ganadores son un motor para sus familias, para Compartamos y el propio país ya que su tenacidad y compromiso es evidente impulsando su desarrollo personal. 

En este año se tuvieron inscritos a más de 15 mil historias que se subdividieron hasta llegar a los 32 seleccionados, uno por entidad federativa. A cada uno se le dio una estatuilla y un premio de 15 mil pesos.

Indicó que existen personas con grandes sueños en México –ello, en relación a sus premiados, que son emprendedoras y emprendedores, que son ejemplo de superación individual y familiar-.

En entrevista con este reportero, detalló que las mujeres son la columna vertebral de las familias y hoy, son las emprendedoras que impulsa negocios que dan bienestar a su familia. Por ello, el estar atentos a sus necesidades; de ahí, que este banco fomente la inclusión financiera. “Creemos en un modelo regulado, que protege a sus clientes, impulsa métodos de atención al cliente, ya que el sector de atención social debe brindar las mejores herramientas para que la gente prospere”.

Detalló que cada año se van renovando, y se es una empresa joven con 28 años de historia que busca dar métodos innovadores para segmentos jóvenes y de la micro y pequeña empresa.

También se realizó la entrega de cinco ganadores en categorías especiales, que son comercio, servicio, producción, participación familiar y responsabilidad social. 

En servicio la ganadora fue Leticia Martínez de Zacatecas que tiene su restaurante Fresmar. En comercio la ganadora es Lucy Gómez de Chihuahua que tiene un local de elotes. En producción la ganadora es Claudia Cabañas del estado de Guerrero quien tiene una empresa productora de tinacos. En responsabilidad social la ganadora es Teresa Ramírez que se dedica al ramo maquiladora. Mientras que es los ganadores en tema familiar fue Ramiro Valenzuela por su proyecto Botanas Bananitas, en Veracruz.

Claudia Cabañas, habló a nombre de los ganadores y agradeció la confianza del banco en estas personas y que son emprendedores pequeños que tienen el apoyo de Compartamos, pues la banca tradicional no les apoya o toma en consideración.

De igual manera se hizo un reconocimiento a los promotores que apoyan a los clientes y les hacen llegar los servicios de apoyo que brinda el banco. Estas personas suman más de 10 mil empleados en todo el país. 

Firma Grupo Gentera convenio con la U. Panamericana

Grupo Gentera firmó un convenio de colaboración académica con la Universidad Panamericana (UP), en esta alianza se busca realizar de manera conjunta, acciones para fortalecer y promover  la participación efectiva en programas educativos, capacitaciones, diplomados, posgrados y proyectos con fines académicos; de investigación, desarrollo tecnológico, innovación y promoción de la cultura emprendedora en México.

Dentro de las áreas de colaboración, se incluyen: prácticas profesionales, con la finalidad que alumnos de la UP complementen su formación académica con actividades en el campo profesional; descuentos, sobre el costo de inscripciones y colegiaturas para colaboradores de Gentera; alianzas, para llevar a cabo la impartición de programas de capacitación y diplomados; bolsa de trabajo, en donde Gentera podrá ofrecer oportunidades laborales a egresados; así como proyectos de investigación, servicio social, seminarios y congresos, becas corporativas y el programaSpark Up, la incubadora de empresas de la UP para impulsar proyectos de Gentera.   

“Somos una Institución comprometida con las personas y con el desarrollo de México. Nuestra alianza con la UP busca crear sinergias de colaboración entre ambas instituciones. Vincularnos con aquellas instituciones que promuevan el bien común, la solidaridad y la colaboración da continuidad al compromiso de Gentera con la generación de valor compartido”, afirmó Enrique Majós, CEO de Gentera.

A la firma de convenio asistieron por parte de la Universidad Panamericana el Dr. Santiago García, Rector del Campus México; Mtra. Cecilia Canal, Vicerrectora de Vinculación y Mtra. Lorenza Larios, Directora de Comunicación Social. Por parte de Gentera estuvieron presentes Enrique Majós, CEO; Manuel de la Fuente, Director General Corporativo y Alejandro Puente, Director de Relaciones Externas y Responsabilidad Social Corporativa.

En el impulso al sector de la educación financiera, el nuevo director general de Gentera, Enrique Majós, indicó que no hay señales de sobreendeudamiento en las familias mexicanas y que, los niveles de morosidad hasta ahora registrados del 3.9 por ciento.

Explicó que “el tema de educación financiera es fundamental, les explicamos cada producto y pronto será cada vez más de la mano de temas digitales y será una ventaja para todos, pero se requiere una curva de aprendizaje en la que todos deberíamos enfocarnos, enseñarles a usar un producto antes de entregarlo, desde una tarjeta de crédito hasta lo más sofisticado”.

Mayor información: www.juancarlosmachorro.blogspot.mx

Mail: jcmontana20@gmail.com

Cel: 0445527752267

Dona Fundación Gentera 2 pesos por cada peso recibido

Fundación Gentera se une al sentimiento de solidaridad que hoy inunda a nuestro país por los sismos ocurridos el 7 y 19 de septiembre en Oaxaca, Chiapas, CDMX, Puebla, Tlaxcala, Estado de México, Morelos y Guerrero. Alineados a nuestra vocación de servicio y teniendo a la persona en el centro de nuestras acciones, donaremos 2 pesos por cada peso donado a Fundación Gentera en beneficio de las familias de nuestros clientes, colaboradores y comunidad.
Los depósitos pueden ser en Bancomer a nombre de Fundación Gentera A.C. al número de cuenta0184691938 cuenta clabe 012180001846919385, con la referencia donativo por contingencia.
Aunado a las acciones de donación, hemos repartido más de 2 mil despensas a familias afectadas y dispersaremos 8 mil millones de pesos en créditos para que nuestros cerca de 700 mil clientes de los estados afectados puedan reactivar su economía y la de sus comunidades.
En nuestras oficinas de servicio ubicadas en Insurgentes Sur 1458, ponemos a disposición de la comunidad un centro de acopio para que los días jueves 21 y viernes 22 de septiembre de 8:00 a 16:00 hrs en la puerta de acceso ubicada en la calle de Oso puedan apoyar con alimentos, material de curación y artículos de higiene personal.

Reconoce Compartamos Banco a emprendedores e historias de vida

Por onceava ocasión, Compartamos Banco, reconoció el esfuerzo de dedicación de los emprendedores (hombres y mujeres) que son dueños de pequeños negocios que se han acercado al banco y cuyas historias, más allá de ser clientes de la institución; destacan por su impulso social y beneficio a su comunidad y sus familias.

El Premio Emprendedores Compartamos reconoció a 32 ganadores (uno por estado), de una lista de más de 8 mil historias personales que se tuvieron en análisis para que al final derivar en estos galardonados.

Fernando Álvarez Toca, Director General de Compartamos Banco, explicó que “el premio Emprendedores Compartamos reconoce las historias de valor de nuestros clientes como testimonio de su emprendimiento y perseverancia, y cómo nuestras soluciones financieras los acompañan y contribuyen al desarrollo de sus negocios”.

Cabe mencionar que en México, 4 de cada 10 empleos los generan las pequeñas y micro empresas, de ahí que este galardón busca reconocer a este sector que históricamente ha estado fuera de los créditos y apoyos financieros comunes. Siendo ahí donde Grupo Gentera, que nació siendo una organización civil, no olvida que esta población requiere de diversos impulsos en sus proyectos.

En entrevista con este reportero, Alejandro Puente, Director Ejecutivo de Relaciones Externas y Responsabilidad Social de Grupo Gentera, para este banco desde hace 27 años, estos emprendedores requieren apoyos y poder hacer crecer sus negocios sin importar su tamaño. Ya que la gente tenaz involucra a sus familias y luego tiene posibilidad de generar empleo a sus cercanos.

Añadió que “somos un banco, pero vemos el negocio como un medio para generar oportunidades de desarrollo social; no es eso nuestra vocación, sino creemos que darle oportunidad a la persona con apoyos, se les genera un bien y deriva en crear una mejor persona; así pasamos a tener gran confianza entre la persona e institución, ya que no es sólo atención de un número, sino a una persona”.

Grupo Gentera, indicó que tiene un gran objetivo de que estas empresas apoyadas generen un empleo responsable y un impacto directo en el desarrollo social y del buen ciudadano que permea en las siguientes generaciones que aprecian a los adultos actuales como individuos trabajadores que quieren un mejor país.

Igualmente, Fernando Álvarez Toca, Director General de Servicios Financieras de Grupo Gentera, dijo que Compartamos existimos para ayudar a estas personas que fueron galardonados, en especial a las mujeres que destacan por su impulso de proyectos e impulso de las ideas, con sus grandes capacidades que muchas veces superan al hombre.

Hoy estos empresarios, sin importar el rubro o tamaño de locales, su capacidad que lo vemos a diario, nos brinda el poder coadyuvar en el detonante de sus capacidades de los mexicanos.

Mencionó que Gentera aprecia que desde su nacimiento es una propia historia del crecimiento personal, institucional y nacional, ya que hace 15 años atendían a poco más de 300 mil personas y hoy pasan ya una cartera de 3.7 millones de clientes, no sólo en créditos, sino en diversos servicios financieros.

También se dieron cinco premios especiales en categorías únicas como son Servicio, en donde Fabián Nery Flores, quien pese a la adversidad para iniciar su negocio de salones de fiestas infantiles, hoy, gracias a su esfuerzo y tesón le permitió crecer y ya poder contar con 4 salones enfocados a las fiestas familiares; sin dejar de estar el mismo en la atención directa del público.

Explicó que “el éxito no es fácil, pero la perseverancia es la base de todo. Así comenzó la historia de mi vida’’, quien, indica que ya hoy, ofrece a su público shows y renta de trajes y botargas para eventos.                                              

Por su parte,  Leticia Javier Sánchez, ganadora de la categoría de Producción; es dueña de la panadería “La Especial Delicias Hot”, quien explicó que fueron años de arduo trabajo para ser propietaria de su negocio que, dijo, gracias a los apoyos de Compartamos, ya puedo hornear al día, unas 4 mil piezas de pan, cuando hace años no pasada de 300 panes diarios”. Además, de dar trabajo a unas 6 personas y que los días lunes, vende a dos pesos cada pan y que ello, se ha vuelto un éxito.

Mientras que María Guadalupe Rodríguez Lugo, ganadora de la categoría Responsabilidad Social, aprovecha los apoyos de Compartamos para consolidar su negocio. Y cuyas inversiones le han permitido que siembre verduras y frutas en su rancho y comercializa en la central de abastos de Dolores Hidalgo, Guanajuato y San Luis Potosí.

Sin olvidar de ninguna manera el bienestar de sus trabajadores a quienes les ha brindado servicios de transporte digno, respeto a sus horas de alimentos, servicio médico, apoyos escolares a quienes tienen hijos menores y que ello, dijo redunda en un beneficio no sólo laboral sino personal y de la comunidad. Lo cual se refleja en que para el año que viene ya tiene apalabrado el realizar ventas de producto a los Estados Unidos.

Por su parte, el proyecto de Ferroarte, en el estado de Hidalgo, ganó el galardón en participación familiar, ya que el padre de familia cedió la cabeza de la empresa a su esposa y las finanzas a su hija, que es contadora, quienes han sacado adelante el negocio y, él, se ha enfocado en el trabajo en el taller.

Celebra 25 años Grupo Gentera

Grupo Gentera cumplió 25 anos de existencia y se dio a conocer que al momento esta institución de servicios financieros atiende a mas de tres millones de personas y como meta para los siguientes 10 años es llegar a 10 millones de clientes en los países que tiene presencia que son México, Guatemala y Perú.

Carlos Labarthe, presidente de Gentera comento que este trabajo de ser emprendedores y tomar en consideración a cientos de miles de personas que antes estaban excluidos de los servicios de la banca y que son innovadores es su mayor logro y cada historia individual les impulsa a seguir adelante.

Por ello, buscan seguir con su cultura del apoyo social y tener el gran compromiso de sus mas de 20 mil colaboradores. Detalló que son mas de 3 millones de clientes que dijo, son su razón de ser y agradeció la confianza de esta gente que adquiere sus servicios. Cuyas historias en su mayoría son mexicanas y que destacan por ser emprendedores independientes. En entrevista con Mi Ambiente, indicó que hace 25 años nunca se hubiera imaginado llegar a lo que son en la actualidad.

Recordó que la meta de llegar a 10 millones de clientes en 10 años es un gran reto y si bien fueron 18 anos para llegar a un millón de clientes y 18 meses después llegaron a 2 millones y unos pocos años ya son 3 millones de usuarios, crecimiento exponencial que brinda la confianza de llegar a la meta planteada.

Explicó que en la actualidad el mercado de Gentera son casi 2.7 millones de sus clientes son mexicanos y ratifica que este mayor porcentaje igual seria de connacionales, sin dejar de lado analizar estar presencia en otras naciones. Ello con base a prestar atención a la gente que desarrolla las microfinanzas.

Por su parte, Carlos Danel, indico que este aniversario es una renacer y evolución en lo que viene como sera con mas productos que ayuden a detonar el desarrollo social. Siendo tres aspectos esenciales las apuestas al desarrollo de Gentera.

Primero; en seguir creciendo y generar valor social a mas personas y crecer de las cifras actuales de clientes con su meta de en 10 anos se llegue a 10 millones de clientes. El segundo compromiso es no solo ofrecer servicios o ser un proveedor financiero sino dar soluciones personalizadas e integradas de banca y ello con base a entender al individuo.

En tercer lugar esta llevar a Gentera al nuevo siglo que cuenta con una comunicación digital de primera que les permite llegar lejos de mejor manera. Haciendo un mayor uso de las tecnologías de la información. Todo ello enfocado a erradicar con la exclusión financiera.

En este evento se hizo un reconocimiento especial a sus clientes como es la señora Leocadia Cruz Gomez, tejedora en Veracruz, quien dijo que es esencial el ser trabajadora y ganarse la vida; además que ha logrado vender productos a Estados Unidos y ser maestra de otras tejedoras. Aunado a ser una mujer que crío 8 hijos.

María del Carmen Pimentel que vende garrafones de agua en Tlahuac en el Distrito Federal, quien trabajaba en limpieza de casas y se acerco al negocio del agua embotellada comenzando con garrafones prestados, tras una recomendación de una amiga pidió préstamo en Compartamos para abrir una Purificadora. Lo cual le llevo a dedicarse de tiempo completo a este negocio. Que ya se volvió a ser un repartidor a no solo hogares y negocios y en la actualidad vende 6 mil litros de agua al día.

Carlos Cornelio Espinosa que renta plantas de luz en Tiopisca de Chiapas, ello por estar en comunidades que tienen fallas de energía seguida. Lo cual se junto que era integrante de una banda musical le dio la idea de adquirir la planta y de ahí por recomendación de un familiar pidió un préstamo de 50 mil pesos de Compartamos para adquirir el equipo y de ahí en adelante para crear su propio negocio.

También se hizo un reconocimiento al banquero, Alfredo Harp Helu, quien fue de los primeros impulsores externos de esta institución en sus primeros anos de vida, al tomar la palabra recordó que conoció el proyecto hace mas de 20 anos y le entusiasmo que cada apoyo que daban a mujer soportaba a cinco de familia. Por ello, no dudo en dar asesoría y promoviendo este tipo de servicios que fomentaban los empleos y auto empleos.

Impulsa Gentera al emprendedurismo

Se llevó a cabo la entrega del premio Emprendedores Compartamos en donde Grupo Gentera (Compartamos Banco) otorgó este galardón a 32 emprendedores que se destacan por el impulso a sus micro y pequeñas empresas.

Los galardonados fueron uno por entidad federativa; este galardón se entregó por noveno año consecutivo en donde, Carlos Labarthe Costas, presidente de Gentera, dijo que gracias a la ardua labor y compromiso de sus promotores se han sobrepasado los 3 millones de clientes en la institución y esto es muestra del compromiso social con sus clientes que en un 90% son mujeres impulsoras de micro y pequeñas empresas.

En entrevista con medios de comunicación, detalló que el crecimiento de la institución sigue con grandes cifras al superar los 3 millones de clientes que se alcanzan en este 25 aniversario y recordó que en su año 18 de existencia fue cuando alcanzaron el millón de clientes y sólo tres años después la cifra se elevó a dos millones; por lo cual, tiene la visión de seguir acrecentando a sus beneficiados que antes habían estado vedados del crédito bancario.

Crédito que, ejemplificó ha sido bien aceptado por la gente que quiere crecer, ampliar su negocio, dar educación a sus hijos y estar tranquilo que Gentera confía en ellos. Por ello, dijo que han ampliado su abanico además de créditos a productos que van desde el seguro básico, seguro mujer, seguro comerciante y seguro individual.

Dijo que “el reto del sistema financiero mexicano es atender las necesidades de los clientes, como son los decesos del sostén de la familia; por ello se apuesta a crear y fomentar las pólizas de vida. Todas las cosas están basadas en la educación financiera”.

Por su parte, Enrique Majós, director general de Compartamos Banco, expresó que este triunfo institucional se debe a todos sus integrantes y colaboradores y se debe hacer conciencia que estos emprendedores han destacado de un grupo de microempresarios. Quienes aportan su granito de arena al desarrollo del país en sus diversos sectores como es el medio ambiente.

Cabe mencionar que en su pasado informe anual, en responsabilidad social, Gentera benefició a 236 mil personas; más de un millón de clientas de Crédito Mujer recibieron talleres de finanzas personales; se dieron 2,000 becas para emprendedores, a través de Proempleo; y más de 13 mil colaboradores de Compartamos Banco participaron en actividades de voluntariado. 

Gentera concluye proceso de compra de Pagos Intermex

Gentera anunció hoy el cierre del proceso de compra de la empresa Pagos Intermex, S.A. de C.V. (Intermex), el cual inició en octubre de 2014 y que cuenta con el aval de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores como órgano regulador y alcanzó los 211 millones de pesos.

Con esta adquisición, Gentera da un impulso en su estrategia de crecimiento y suma una nueva línea de negocio que beneficiará a sus clientes en México.

Pagos Intermex es una empresa mexicana con más de 10 años de experiencia en el pago de remesas familiares. Es reconocida como una empresa sólida y con un fuerte posicionamiento en la base de la pirámide, segmento también atendido por las empresas de Gentera. Emplea a más de 250 colaboradores y opera en 60 sucursales, concentradas principalmente en los estados de Puebla, Guanajuato, Oaxaca, Guerrero, Jalisco y Michoacán. Además, opera con una red de más de 1,000 puntos de pago que ayudan a brindar un servicio conveniente. Lo anterior, se traduce en más de 3.9 millones de transacciones anuales.

“Estamos complacidos en anunciar la compra de Intermex. Un punto fundamental de la inclusión financiera es robustecer la oferta de productos y servicios financieros adecuados al segmento que atendemos y con esta operación podremos mejorar la promesa hacia nuestros clientes en México”, afirmó Javier Fernández Cueto, Director Ejecutivo de Innovación y Nuevos Negocios en Gentera.

“Sabemos que la integración del modelo de negocio de remesas a nuestro portafolio de servicios contribuye a nuestro propósito de generar inclusión financiera y seguiremos trabajando en ofrecer productos y servicios adecuados a las necesidades de nuestros clientes, siempre con un trato cálido y enfocados en la persona”, afirmó Enrique Majós, Director de Servicios Financieros de Gentera, quien explicó que en el mediano plazo buscarán sinergias y productos conjuntos entre Compartamos Banco e Intermex.

Sin educación no se tendrá inclusión social: Fundación Gentera

Se llevó a cabo la presentación de la Fundación Gentera, organización sin fines de lucro que buscará generar valor social en las comunidades en donde opera Grupo Gentera, y que tendrá la educación como el eje central para fomento de la inclusión social.

Ello fue dado a conocer por Ayleen Cortés Sandoval, directora de Fundación Gentera, quien destacó que “buscamos trascender a través de apoyar la educación para la superación y el desarrollo de personas. Creemos que la formación transforma realidades al permitir a cada persona procurarse un mejor horizonte de vida”.

En entrevista con este reportero, detalló que espera beneficiar directamente a unas 10 mil personas con sus diversos apoyos como cursos de educación y unos 250 mil individuos de alcance con conferencias y proyectos de sensibilización de educación financiera.

Dijo que se trabajará en todo el país y su compromiso es con la educación al ser pieza esencial del progreso y la inclusión social en el largo plazo de las comunidades de todo el territorio; aunado a que Grupo Gentera tiene la compromiso de destinar 2% de las utilidades en acciones de responsabilidad y que en este año, permitirá que la Fundación invierta en diversos proyectos unos 63 millones de pesos.

La Fundación trabajará en seis ejes de acción: educación formal; emprendedores; educación financiera; voluntariado; ayuda solitaria y cultura de donación.      Siendo el brazo operativo de los proyectos sociales de la empresa y las acciones de voluntariado. Indicó que es esencial que las organizaciones civiles sigan impulsando la cohesión social y se tiene una gran oportunidad de trabajar en equipo con otras ONGs y que necesitan un aliado para multiplicar sus impactos de beneficio social y humano.

A lo cual, Carlos Labarthe, presidente ejecutivo de Gentera, añadió que el compromiso social del grupo va más allá de sus acciones en materia de responsabilidad social y explicó que desde los orígenes el Grupo ha buscado incidir positivamente en la sociedad, recordando que esta institución nació como una organización no gubernamental.

En una mesa de análisis de la importancia de la educación y el impulso a los emprendedores, Claudio X. González, presidente de Mexicanos Primero, explicó que la educación e inclusión financiera son esenciales para impulsar en México, ya que hace falta mucho trabajo en el país y recordó que en Estados Unidos se tienen unos 20 millones de personas que participan en acciones de responsabilidad social y en Chile se tienen 50 ONGs por cada 10 mil personas mientras que en México es una; de ahí la importancia de que este tipo de proyectos como la Fundación Gentera se establezcan en la realidad. 

Finalmente en dicho evento se dio la entrega de apoyos financieros a 23 organizaciones civiles que impulsan diversos proyectos sociales, de inclusión, ambientales, y principalmente educativos, actividades que va en ecotecnias, salud, educación, derechos humanos, emprendedurismo, etc., apoyos que sumarán un total de 5.6 millones de pesos.

El papel de la mujer en los negocios es de 38.3%

Cabe destacar el crecimiento que ha tenido la presencia femenina en el ámbito de los negocios, un mundo liderado hasta hace poco, por hombres, y en donde las mujeres aportan dinamismo a la economía nacional convirtiéndose en agentes de cambio como emprendedoras sin dejar de ser responsables tanto de su hogar como de la familia.

Pero, pese a esta creciente incursión de la mujer en el mercado laboral, las oportunidades y condiciones en dichos trabajos aún no son del todo equitativas. Según la encuesta realizada por el INEGI en el 2011, por cada 10 horas de trabajo de ellas, los varones realizan 8. En estos valores se considera tanto el trabajo de mercado como el no remunerado. Aunado a esto, si las mujeres cobraran por las actividades domésticas su contribución ascendería a un promedio de  41,100 pesos anuales.

En cuanto a su contribución a la vida económica del país la Encuesta Nacional de Empleo y Ocupación (ENOE) 2013 menciona que de las 50.2 millones de personas que integran la Población Económicamente Activa (PEA) ocupada del país, el 38.3% son mujeres; pero de ese porcentaje, 

únicamente el 2% se identifica como empleadora. Aun así, las emprendedoras y empresarias impulsan la economía nacional al aportar el 37% del Producto Interno Bruto (PIB) nacional, según cifras a 2012 del Instituto Nacional de Estadística y Geografía (INEGI). Otro dato relevante es que son dueñas de tres de cada cinco negocios pequeños y medianos, de acuerdo con la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP).

El ámbito económico que ha resultado más amigable para la mujer emprendedora es el del comercio, en donde la ocupación de las mujeres ha alcanzado el 51% de la totalidad de Población Económicamente Activa.

Además de esto es importante tener en cuenta que, según la Encuesta Nacional de Salud y Nutrición 2012, el 71% de las mujeres trabajadoras tienen hijos, por lo que es importante que tengan oportunidades laborales que les permitan continuar con su rol de madre y esposa además de su incursión en los negocios.

Al respecto, la empresa Amway está consciente de esta necesidad por lo que ha desarrollado un modelo de negocio que le permite tener flexibilidad de horario, teniendo control absoluto de tiempo y actividades que benefician en gran forma a las mujeres.

De igual manera es posible observar el trabajo enfocado a la iniciativa de micro y pequeñas empresarias mujeres que es documentado en la tabla de datos proporcionada por Grupo Gentera en donde se señala que son 2.5 millones de emprendedoras las inscritas en su base de negocios.

Reconoce Gentera la constancia de microempresarios

Ante la realidad económica nacional y la necesidad de reconocer los esfuerzos de los microempresarios que generan empleos y desarrollo social es que durante la 8va entrega del premio Microempresario Compartamos Banco, Francisco González, director nacional de ventas de Gentera, dijo que este corporativo atiende a poco más de 2.7 millones de clientes del universo nacional de microempresarios que supera los 8 millones de individuos que requieren un pequeño empujón para consolidar sus Pymes.

Señaló que lo esencial es continuar con el apoyo a aquellas personas que han sido excluidas de créditos financieros y, que sólo requieren de un impulso acorde a su realidad para poder establecer sus pequeñas empresas, que por lo regular dan empleo a integrantes de sus familias y que de los 2.7 millones de clientes de Compartamos se estima tiene un impacto en empleo a un total de poco más de 10 millones de mexicanos.

En este evento se destacó el caso de 32 personas (uno por entidad federativa) de las 4,807 historias de vida y éxito que se presentó en relación a microempresarios exitosos que han logrado llevar a buen puerto a sus Pymes y así continuar fomentando el desarrollo de sus familias. Recordó que se ha crecido en participación de clientes de Gentera en esta convocatoria que el año pasado tuvo fueron más de 3 mil participantes.

Informó que Compartamos Banco en créditos tiene tres servicios a los segmentos sociales de estratos C y D y que sus apoyos los dividen en el crédito Mujer (de 5 mil a 40 mil pesos en créditos) que abarca el 70% de la cartera de la empresa; Comerciante (6 a 50 mil pesos); e Individual (15 a 100 mil pesos), ya que se analiza las diversas características de los negocios a capitalizar.

En conferencia de prensa, comentó que los créditos que otorga Gentera en un promedio general es de 6 mil pesos, siendo Veracruz, Chiapas, Oaxaca las entidades en donde Banco Compartamos más clientes presenta, aunado a que es la institución que tiene de los índices de morosidad más bajos con un 3% y maneja una cartera de 17 mil millones de pesos.

Finalmente se hizo el reconocimiento de 5 casos de personas que por más de 6 años han logrado darle impulso a sus microempresas; tal y como fue el caso de María Norma Hernández con una panadería en Tabasco, Sabina Solís con una bodega de reciclado de plástico en Nuevo león, Julio César Mariles con una estética en el Distrito Federal, Luz María Posadas con una papelería en Campeche y Lidía García con un local de Serigrafía en Guerrero.

Al respecto, Sabina Solís, indicó que el reciclado de plásticos de comienzo ella y su familia lo vieron sólo como negocio, pero investigar su rol en la vida diaria les hizo entener que es muy esencial su reciclarlo, que hoy, dijo ya cada vez es más complicado por la alta competencia en su recolección al comprender la gente su valor monetario.

Reconocen a Gentera por su compromiso con la salud

Se dio a conocer que Gentera fue galardonado ayer por segundo año consecutivo con el distintivo Organización Responsablemente Saludable(Distintivo ORS) por su compromiso con el autocuidado de la salud.

Esta empresa propietaria de Banco Compartamos recibió este distintivo al estar comprometida con el desarrollo de programas de promoción de ambientes favorables para la salud, que buscan la creación de una cultura del autocuidado para mejorar la calidad de vida de sus colaboradores.

Entre las principales actividades que promueve Gentera relacionadas al cuidado y prevención de la salud está la “Semana de la Salud” donde se realizaron exámenes médicos a más de 800 colaboradores, se aplicaron 695 vacunas y se contó con la participación de 280 personas en conferencias sobre diabetes, nutrición y manejo del estrés, entre otros. Adicionalmente, en 2013, 126 colaboradores de Gentera participaron en los Juegos Bancarios y 1,291 personas, entre familiares y colaboradores en la carrera del Día de la Familia.

Al respecto, María del Carmen Calcáneo Vizcarra, Directora Ejecutiva de Personas en Gentera, dijo que “desde hace más de 23 años, hemos mantenido nuestro compromiso con la persona y la generación de valor. Actualmente, nuestras oficinas corporativas cuentan con dos consultorios médicos, un consultorio nutricional y un gimnasio a disposición de todos los colaboradores”.

Añadió que “el desarrollo integral de nuestros colaboradores es fundamental para Gentera. Por ello buscamos brindarles un entorno favorable que les permita llevar un estilo de vida saludable y promover una cultura del autocuidado de la salud”. 

GENTERA REFORESTA 6 HECTÁREAS DEL NEVADO DE TOLUCA  

Entre otras de sus acciones de fomento a la sustentabilidad, Gentera informó que colaboradores de Compartamos Banco, Yastás y Aterna, en compañía de sus familiares, realizaron una jornada de reforestación en el Nevado de Toluca.

En dicho evento se contó con la participación de más de 530 voluntarios, quienes a través de su trabajo y dedicación plantaron más de 6,000 árboles en seis hectáreas. Las cuáles serán adoptadas durante los próximos 3 años, en conjunto con Reforestamos México, A.C. para su cuidado y mantenimiento.

Ayleen Cortés, directora de Responsabilidad Social Corporativa destacó que “en Gentera a través de nuestros 2.8 millones de clientes y nuestros más de 18 mil colaboradores, buscamos incentivar la adopción de una cultura ambiental. Apoyamos a nuestras comunidades para que emprendan proyectos productivos y a su vez los capacitamos y empoderamos, de esta forma cumplimos con el propósito de generar valor social”.

Colaboran Banco Compartamos e INEA en fomento educativo

Como parte de la Campaña Nacional de Alfabetización y Abatimiento del Rezago Educativo se firmó un convenio de colaboración entre el Instituto Nacional para la Educación de los Adultos (INEA) y Banco Compartamos, el cual buscara que unas 1,366 clientas y 1,066 mujeres de comunidades en donde tiene cobertura Banco Compartamos se coadyuve para que finalicen sus estudios básicos o sean alfabetizadas.

En dicha firma, Lilian Ayleen Cortés, directora de Responsabilidad Corporativa de Banco Compartamos, comentó que  se trabajará en tres frentes en Veracruz, Oaxaca, Puebla y Edomex,en donde estima tienen unos 200 mil clientes.

Para lo cual se piensa invertir del orden de 3.5 millones de pesos y se realice trabajo de campo no sólo con el INEA, sino con las organizaciones civiles como Fundación Hogares y León 13, así como que en el Estado de México, una sucursal de esta institución financiera fungirá como centro de alfabetización.

Recordó que de sus 2.3 millones de clientes cerca del 30% tienen estudios de nivel primaria y el 30% el nivel secundaria y 6% es analfabeta; por ello, la importancia que a nivel nacional se fomente el avance en los niveles educativos y trabajemos con el INEA.

Dijo a este reportero que este acercamiento se debe a  que parte de las líneas de trabajo de Compartamos es fomentar la educación formal, financiera, etc., atendiendo a poblaciones antes excluidas y ahora con este convenio se coadyuva en este proceso de fomento educativo. “Es muy importante para beneficio de las personas y así tengamos un contexto de progreso; cabe mencionar que nacimos como una ONG y de ahí nuestro sentido de generar valor humano y social”.

Por su parte, Alfredo Llorente Martínez, director del INEA dijo que es una excelente plan el colaborar con una institución financiera y que Compartamos Banco da una gran muestra de no sólo ser una empresa bancaria sino de estar pensando en el bienestar de la población. “Esperemos que esto sea un ejemplo nacional para otros bancos”, subrayó.

El funcionario federal indicó que en México existen 5.4 millones de analfabetas y la meta es bajar esta cifra al 50% en este sexenio con base a una educación eficaz con contenidos le sean de utilidad a las personas y no sean analfabetas disfuncionales ya que al no practicar lo aprendido se puede correr el riesgo de regresar al analfabetismo.

 GENTERA OBTIENE CERTIFICACIÓN LEED

En otro tema se dio a conocer que Gentera recibió el Certificado Oro como una construcción Leed en la categoría “interiores Comerciales” por parte de la U.S. Green Building Council) por sus oficinas corporativas en el DF, que ocupa desde 2013, y permiten un mejor servicio para sus clientes. Logrando que los más de 16 mil colaboradores tengan una mayor eficiencia. El edificio fue diseñado  con estrictos estándares internacionales, según la USGBC para promover el uso de estrategias que permitan un menor impacto ambiental y así obtener la Certificación Leed. Entre las características que se evalúa esta certificación están: Localización accesible; Ahorro de agua; Energía y Atmósfera; Selección de materiales y recursos de bajo impacto al ambiente; Calidad ambiental interior; así como Operación y mantenimiento.